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平安理财总经理张东:打造科技型资管机构 搭建“固收+”产品体系

发布时间:2020-09-16 10:50 点击数: 【字体:

  面向百万亿级规模的国内资管市场,平安理财如何从平安集团“母舰”中脱颖而出,打造自己专属的核心竞争力?张东在接受中国证券报记者专访时表示,平安理财将追求资产长期稳健增值,通过创新、专业投研、高效运营和科技引领,来实现“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”的发展目标。

  从获批筹建到如今开门迎客,平安理财在过去8个多月时间里快马加鞭,完成了从人员架构组织到投研体系搭建的一系列动作。

  “从过去的一个资管部门,到一家独立运行、风险隔离的持牌公司,平安理财克服了一系列挑战。”张东坦言,上半年受到突发疫情的影响,公司开业较预期稍有延缓。此外,年初在货币宽松的刺激下,债券市场收益率震荡波动,对整个资管产品的净值化转型带来一定压力。

  除了应对来自突发疫情的扰动因素,资管新规下理财产品的转型是平安理财筹备期间的重头戏。数据显示,截至2020年6月末,非保本理财产品余额6652.80亿元,较上年末增长12.7%。其中,符合资管新规净值管理要求的净值型产品规模4030.22亿元,较上年末增长56.7%,新产品占比在股份制银行中处于领先位置。

  “目前市场上还有相当规模的老理财,要在资管新规过渡期结束之前剩余的16个月时间里完成整改,结构性存款今年也面临有序压降的监管要求,这对整个行业来说都是较大挑战。”张东介绍,在筹备平安理财期间,平安银行稳步推进理财产品转型。一方面,加大新产品发行力度,已经推出符合资管新规的净值化新产品线,涵盖现金管理类、固收类以及通过权益类资产增厚的“固收+”类,产品结构不断优化;另一方面,稳妥有序推进存量保本理财产品及老产品压降工作。

  张东表示,虽然银行理财子公司短期受到疫情影响和产品转型的压力,但老理财产品的退出和监管合规的督促,有利于新理财产品的加速承接,公司整体看好目前资管行业的整体转型趋势。

  在资管新规引导下,国内百万亿级规模的资管市场正在逐渐驶入更加市场化、专业化与规范化的发展轨道。作为国内资管市场份额规模最大的一支生力军,银行系资管被市场寄予厚望。

  在张东看来,与银行本身的信贷文化不同,理财子公司要积极拥抱资管文化,而资管文化的核心是客户利益至上。平安理财致力于成为一家平台型资管机构,依靠好的系统、产品来提升客户的信任度。

  “基于理财客户对资产长期稳健增值需求的特点,结合我们自身的优势,加大了固收策略投资体系的建设,重点打造了‘固收+’的产品系列。”张东介绍,从产品系列上,以固收策略为主打的产品已经募集完成并成功运转,这是交易策略在理财产品上的首次尝试,创行业先河。

  除固收策略之外,记者了解到,与不少理财子公司选择直接参与权益市场投资不同,平安理财采取了一套相对稳健的“打法”,主要通过FOF和MOM布局权益市场。

  “如果把基金公司比喻成牧场,把基金经理比作奶牛的话,我们暂时不会自己建牧场和养奶牛,而是直接买牛奶。”张东介绍,平安理财在筹备过程中吸纳了不少来自证券公司、大型公募基金的专业人才。但相较于一些大型公募基金,银行理财子公司的权益投资市场积累、团队合作经验相对匮乏,也没有经历过太多市场周期变换的历练,因此公司决定先和市场上最优秀的机构合作,去寻找市场上最好的基金产品、最好的管理人和最好的投资策略。

  张东介绍,目前平安理财团队架构中已经设立了一支专攻基金研究及投资的“平安优选”资深团队,聚焦FOF、MOM投资及基金优选。凭借“组合投资+财富管理”的双擎驱动模式,发挥其在基金领域深厚的投研能力,为平安理财“固收+”、FOF、MOM产品投资业绩添砖加瓦的同时,也为平安银行基础零售、私钻及海外的客户输出各具特色的基金优选组合。

  近年来,随着平安集团持续加码金融科技应用,科技赋能已经成为整个平安的“金字招牌”。作为集团内被寄予厚望的一家子公司,平安理财在科技应用方面的实践应用为其增添了鲜明特色。

  “我们的目标是打造一家科技型的资管公司。”张东表示,平安理财将充分利用平安集团科技力量与人才优势,持续推进作业流程线上化、经营分析数据化、投资决策辅助智能化。

  张东透露,在前期公司投研团队组建的过程中,公司会整体偏向于去录用一些具有科技背景和数据处理能力的人才,主要是为了适应未来被动投资的大方向。

  在资产管理方面,平安理财引进了平安集团债券智能投研平台(KYZ),辅助投研决策并沉淀投研能力。同时,依托平安集团“领航”交易系统,平安理财可以实现策略构建+毫秒级交易。此外,在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技的基础上,平安理财还围绕零售客户的全生命周期、全生活场景,以及机构客户的个性化需求场景,打造全品类、丰富完善的产品体系以及全球视野的投顾策略。

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